民生銀行南通分行：黨建工作將合規建設推向縱深

2020-06-17 16:07:22 來源：南通網

近年來，在中國民生銀行南京分行及屬地監管部門的關心指導下，中國民生銀行南通分行緊密聯系外部環境深刻變化和國內改革發展穩定面臨的新情況、新問題、新挑戰，以黨的建設為抓手，牢固樹立合規為本理念，馳而不息地狠抓合規建設，實現了健康穩健發展。

黨建工作促合規

民生銀行南通分行把黨建工作拓展領域，延伸觸角，找準黨建工作與合規管理之間的“最大公約數”，通過將黨建工作與合規工作有機結合，更深入地使全體黨員懂得“學規”、“懂規”、“守規”的重要性，使各級負責人成為合規文化的倡導者和示范者。

領導干部領學宣講。近年來，該行積極響應總行2019年“合規文化建設年”、2020年“法治能力提升三年規劃”要求，落實2020年“依法合規整改年”工作，以合規文化為引領，悉心培育全行合規文化基因。南京分行程紅娟副行長，南通分行施雪峰行長以及班子成員、各中管干部分別開展對全體員工、各條線、各機構的合規宣講和授課，強化領導干部的責任意識、擔當意識和合規意識。轄內8家黨支部開展“黨員在行動，黨建促合規，合規進支部”專題活動，重點對外部監管政策、行內規章制度等內容進行針對性地學習探討，明晰相關業務和管理環節的風險點及防控措施，了解監管處罰的重點、員工風險排查重點，強化制度執行力。

支部書記層層宣講。2020年,分管行領導于洋副行長強調合規工作要堅持問題導向，充分發揮合規引領作用，層層壓實合規主體責任，組織開展“送合規到支行”系列宣講活動，親自宣講最新監管形勢及行內合規工作新舉措，讓每位基層員工知曉合規管理要求及自身職責，確保合規工作無死角、無盲區。周例會上，各支部書記帶頭領學宣講“依法合規整改年”活動方案，圍繞指導思想、主要目標、活動組織安排等開展宣講，讓所在機構了解各自在活動中需承擔的任務。各支部書記宣講《中國民生銀行南京分行員工違規罰分實施細則》，引導員工知敬畏、存戒懼、守底線，只有“知規于心”，才能“守規于行”。

合規管理出生產力、合規管理創效益。按人行報表口徑，截至2020年3月末，民生銀行南通分行各項存款余額382.61億元，比年初凈增48.75億元，增幅14.60%。近三年，該行各項存款市場份額在南通12家股份制商業銀行中位列第一；投行發債業務在2019年度和2020年一季度在南通全轄銀行業金融機構位列第一。從民生銀行南京分行轄內貢獻度來看，2020年一季度，民生銀行南通分行存款增長、貸款增長、均位列異地機構第一。

制度建設顯成效

行穩致遠、合規致勝。民生銀行南通分行持續加強制度建設，不斷推進該行整體合規經營，為各項業務依法合規、穩健發展打下了堅實基礎。

以“優制度”為前提，明確職責。2010年成立之初，該行就制定各類管理制度文件近40個。近兩年根據“瘦身健體”工程要求進行梳理和規范，目前保留經營管理需要的17項基礎制度，其余原則上直接使用總行或南京分行已有制度。民生銀行南通分行還結合業務角色對應和風險控制要求，制定詳細的《制度學習手冊》，應用推廣實施方案，明確責任人和階段性目標任務，壓實崗位人員內控責任，推動各項規章制度貫徹執行。

以“學制度”為基礎，以案為鑒。今年以來，該行堅持抗擊疫情與業務工作“兩手抓”，組織內控合規專業條線人員、全行合規經理開展線上學習活動，提升專業勝任力。組織全行員工學習中國銀保監會南通監管分局下發的9個重要文件，學習總行、南京分行編發的典型案例，學習崇川檢察院專家提供的職業犯罪案例，以案為鑒、以案釋法，取得了顯著的效果。

以“守制度”為保障，爭創榮譽。該行開展“合規標兵”推薦活動，將合規先進員工納入評先評優范疇，并擇優向上級行推薦省行級合規先進員工。近年來，經過層層推薦，該行先后2名員工被評為省行級合規條線“管理能手”。2019年，該行合規工作贏得了監管部門的肯定，分別榮獲“2019年南通銀行業信息宣傳工作先進集體”、“2019年南通銀行業消費者權益保護宣傳工作先進集體”和“2019年度南通銀行業普及金融知識萬里行活動先進單位”。

以“用制度”為抓手，從嚴治行。該行明確制定信貸管理、運營管理、財務人事、信息安全、聲譽風險、操作風險等方面發生重大違規問題或內部案件的考核標準，提升制度治理能力，強化制度執行。

合規文化入人心

腦中有“規”、心中有“戒”、手中有“尺”。民生銀行南通分行進一步打造思想合規、行為合規、業務合規的合規文化，營造了“人人知規”、“事事合規”的良好企業氛圍。

成立專職部門。該行2014年成立法律合規部，并成立內部控制委員會，健全內部控制機制，加強全面風險管理。截至目前，該行已設立法律合規部、授信評審部、風險管理部、零售業務風險管理部、資產保全部等部門組成的全面風險合規管理組織體系。該行還成立反洗錢管理中心，設有專崗負責反洗錢監管政策的傳導和推動落實工作。

強化隊伍建設。該行2019年組建覆蓋全轄部門和支行的兼職合規經理團隊，人數達到40人，全行占比15%，充分發揮兼職合規經理對機構和部門合規管理效能，提升了全行合規工作效率和管理水平。

加強合規教育。一方面，開展學習測試。民生銀行南通分行中層以上管理人員帶頭參加監管部門開展的監管知識學習和測試，撰寫合規征文。組織全體員工學習監管知識和內部制度并進行書面測試，在全行上下營造學知識、講合規的氛圍。另一方面，進行廉政教育。組織全體人員到教育基地開展廉政警示教育，邀請崇川區檢察院工作人員進行集中授課，達到預防職務犯罪和規范員工行為的目的。

開展合規活動。近年來，民生銀行南通分行先后開展“合規教育”、“合規大家談”、“合規文化建設年”專項活動，先后刊發內控合規專題活動簡報100多期。該行還通過開展員工家訪、司法部門行為排查、行外兼職情況排查、員工異常消費排查、員工賬戶異常排查，以及“十個面對面”專題活動,進一步夯實全行合規文化基礎。

落實監管要求。近年來，按照監管部門要求，民生銀行南通分行陸續開展了“兩加強、兩遏制”及回頭看、“三三四十”、“兩學兩治”、“亂象整治”、信用風險排查，以及“鞏固治亂象成果、促進合規建設”,“大排查、大處置、大提升”行動等專項排查，取得了較好的成效。

加大問責力度。民生銀行南通分行通過強化違規人員的問責管理，讓違規人員付出代價，真正形成“不能違規、不敢違規、不愿違規”的合規文化。據悉，近兩年來，該行進一步明確問責體制，實行分類問責、明晰問責、聯動問責，嚴格落實問題銷號制度，共處罰63人次。其中：記過1人次，誡勉談話2人次，批評教育3人次，通報批評50人次，降低行員薪資等級2人次，經濟處分51人次。

合規建設永遠在路上。“以黨建工作為引領，以問題為導向，建立和完善‘壓責任、抓管控、求實效’的合規管理機制，實現合規管理和業務經營的縱深發展。”該行黨委書記、行長施雪峰說，“我們的目標是將民生銀行南通分行早日建成江海大地的主流銀行。”

成明王小艷

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