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獲穆迪標(biāo)普雙“投資級(jí)”評(píng)定 渤海銀行造血機(jī)能日臻完善 加速構(gòu)建“有溫度的敏捷銀行”

2021-01-13 15:52:29 來(lái)源：

剛剛迎來(lái)設(shè)立15周年行慶的渤海銀行股份有限公司（下稱“渤海銀行”HK.9668）繼接連獲納入MSCI（明晟）中國(guó)全股票指數(shù)、恒生綜合大中型股指數(shù)成分股及港股通名錄后，再度獲資本市場(chǎng)認(rèn)可：享譽(yù)全球的國(guó)際權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)——穆迪投資服務(wù)有限公司（Moody’s Investors Services，以下簡(jiǎn)稱“穆迪”）及標(biāo)準(zhǔn)普爾全球評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)（S&P Global Ratings，以下簡(jiǎn)稱“標(biāo)普”）分別授予渤海銀行主體信用評(píng)級(jí)為投資級(jí)“Baa3”和投資級(jí)“BBB-”，前景展望均為穩(wěn)定。

作為一家登陸香港聯(lián)交所主板市場(chǎng)不足半年的上市公司，首次參與評(píng)定即獲兩大權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)同時(shí)給出“投資級(jí)”評(píng)價(jià)的情況在資本市場(chǎng)并不多見(jiàn)，充分反映出市場(chǎng)對(duì)渤海銀行主體信用、風(fēng)控能力、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的認(rèn)可，對(duì)該行拓展國(guó)際金融市場(chǎng)，提升自身投資價(jià)值具有十分重要的意義。

值得注意的是，標(biāo)普和穆迪不約而同地在評(píng)級(jí)報(bào)告中對(duì)渤海銀行的規(guī)模體量、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、資產(chǎn)質(zhì)量與機(jī)構(gòu)治理給予了正面肯定，對(duì)該行的股權(quán)結(jié)構(gòu)表示認(rèn)可，并認(rèn)為該行有望獲得極高水平的政府支持。市場(chǎng)人士分析指出，評(píng)級(jí)結(jié)果顯示出國(guó)際主流評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)渤海銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況的高度認(rèn)可，這一評(píng)定將有效提振投資人信心，為渤海銀行在國(guó)際資本市場(chǎng)提高議價(jià)能力及降低融資成本奠定良好的基礎(chǔ)。

雙“投資級(jí)”有力加持 “四五”規(guī)劃加速落地

信用是金融交易得以產(chǎn)生的原動(dòng)力與核心基礎(chǔ)。金融機(jī)構(gòu)的本質(zhì)乃是信用中介。

正因如此，作為提供金融交易主體履約能力或償付能力評(píng)判主體的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，其出具的資信報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)提示成為越來(lái)越多金融交易、投資決策乃至監(jiān)管部門的判斷基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)的重要依據(jù)，更被眾多金融機(jī)構(gòu)視為敲開(kāi)資本市場(chǎng)的“金鑰匙”和“敲門磚”。

盡管長(zhǎng)久以來(lái)，各家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)于其各自的核心評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)重設(shè)置向來(lái)秘而不宣，但有一點(diǎn)是毋庸置疑的：企業(yè)主體的信用評(píng)級(jí)越高，則意味著該企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力越強(qiáng)，發(fā)債融資成本則越低。

據(jù)了解，并稱為三大國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的標(biāo)普、穆迪、惠譽(yù)的評(píng)級(jí)體系不盡相同。以標(biāo)普為例，其評(píng)級(jí)體系分為公開(kāi)和非公開(kāi)兩大類。其中，公開(kāi)評(píng)級(jí)體系可進(jìn)一步分為投資級(jí)和非投資級(jí)兩類。“投資級(jí)”的信用級(jí)別依次為AAA、AA、A、BBB四大級(jí)別，其中AA、A、BBB三個(gè)級(jí)別區(qū)分“加”“平”“減”三個(gè)子級(jí)；BB+及以下級(jí)別為“非投資級(jí)”。

信用評(píng)級(jí)在資本市場(chǎng)有著舉足輕重的作用，可為投資者提供一整套針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估體系和分析結(jié)果，“投資級(jí)”與否直接影響著投資者對(duì)企業(yè)的信心。目前，無(wú)論是對(duì)境內(nèi)上市公司還是非上市企業(yè)，在首次公開(kāi)評(píng)級(jí)中即獲得BBB-及以上“投資級(jí)”的企業(yè)主體均屬少數(shù)，雙“投資級(jí)”更是屈指可數(shù)。

渤海銀行此番獲評(píng)雙“投資級(jí)”得益于其清晰的戰(zhàn)略指引及有力的實(shí)施落地：自2005年成立至今，該行緊緊圍繞提供“最佳體驗(yàn)的現(xiàn)代財(cái)資管家”的企業(yè)愿景與使命，在公司治理、經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、商業(yè)模式和金融科技體系方面持續(xù)探索、創(chuàng)新，并積極履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)資本、風(fēng)險(xiǎn)、效益與公眾口碑的協(xié)同發(fā)展。

該行公布的2020年上半年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)顯示，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)良好，營(yíng)收結(jié)構(gòu)持續(xù)得到優(yōu)化。2020年上半年，渤海銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入160.45億元，同比增長(zhǎng)19.25%；稅前利潤(rùn)繼續(xù)保持較為平穩(wěn)增長(zhǎng)，達(dá)到62.85億元，較去年同期上升3.38個(gè)百分點(diǎn)；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)50.47億元，同比增長(zhǎng)2.52%，凈利差和凈利息收益率均走闊。

優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型亦近年來(lái)渤海銀行發(fā)展的“關(guān)鍵詞”。中期業(yè)績(jī)顯示，截至2020年6月末，渤海銀行資產(chǎn)總額1.27萬(wàn)億元，較上年年末增長(zhǎng)13.49%。其中，實(shí)現(xiàn)貸款和墊款總額（含貼現(xiàn)）較年初增長(zhǎng)15.55%，達(dá)到8181.6億元；吸收客戶存款7576.55億元，較年初增長(zhǎng)18.77%。

隨著科技賦能金融的時(shí)代來(lái)臨，渤海銀行亦積極捕捉新的風(fēng)口，深耕數(shù)字化轉(zhuǎn)型，率先在業(yè)內(nèi)開(kāi)啟了“線上化、數(shù)據(jù)化、智能化”的“三步走模式”，運(yùn)用聯(lián)邦學(xué)習(xí)技術(shù)和分布式商業(yè)模式為細(xì)分生態(tài)市場(chǎng)賦能，通過(guò)特色化、綜合化、數(shù)字化、國(guó)際化四大抓手，持續(xù)推動(dòng)批發(fā)銀行投行化和數(shù)字化的轉(zhuǎn)型。

在持續(xù)的轉(zhuǎn)型探索中，最年輕的全國(guó)性股份制銀行——渤海銀行逐漸勾勒出清晰的發(fā)展圖景：該行在把更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的同時(shí)，堅(jiān)持夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新和客戶拓展，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、負(fù)債結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)結(jié)構(gòu)。

渤海銀行董事長(zhǎng)李伏安表示，在逆經(jīng)濟(jì)周期、各類風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)的大環(huán)境之下，渤海銀行獲授予雙“投資級(jí)”充分體現(xiàn)了權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)于渤海銀行具有系統(tǒng)重要性意義的規(guī)模體量、持續(xù)向好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、不斷優(yōu)化的資產(chǎn)質(zhì)量、全面的公司治理結(jié)構(gòu)以及完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系的全方位認(rèn)可。這對(duì)于渤海銀行優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、拓寬融資渠道、夯實(shí)自身造血機(jī)能，加速構(gòu)建“有溫度的敏捷銀行”有著里程碑式的重要意義。

據(jù)悉，面向未來(lái)，渤海銀行將繼續(xù)積極布局金融服務(wù)和生態(tài)場(chǎng)景，不斷增強(qiáng)創(chuàng)新活力；科學(xué)制定“四五”戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，牢牢把握金融科技和技術(shù)迭代帶來(lái)的發(fā)展機(jī)遇，加快布局并有序推進(jìn)包括“先進(jìn)風(fēng)控管理、激勵(lì)約束、金融科技、合規(guī)管理、創(chuàng)新、大營(yíng)運(yùn)、培訓(xùn)管理”等內(nèi)在的“七大新基建”體系。

關(guān)于渤海銀行股份有限公司

渤海銀行是《中國(guó)商業(yè)銀行法》2003年修訂以來(lái)，唯一一家全新成立同時(shí)也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢(shì)。2020年12月31日迎來(lái)設(shè)立十五周年行慶的渤海銀行，緊緊圍繞提供“最佳體驗(yàn)的現(xiàn)代財(cái)資管家”的企業(yè)愿景與使命，持續(xù)不懈地在治理、經(jīng)營(yíng)管理、業(yè)務(wù)產(chǎn)品、商業(yè)模式和金融科技體系方面進(jìn)行探索、創(chuàng)新，并積極履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)了資本、風(fēng)險(xiǎn)、效益與公眾口碑的協(xié)同發(fā)展。

在英國(guó)《銀行家》雜志2020年公布的“全球銀行1000強(qiáng)”排名中，渤海銀行位列第133位，較上年提升45位，在國(guó)內(nèi)銀行排名中提升至24位。2020年11月-12月間，渤海銀行先后獲納入MSCI（明晟）中國(guó)全股票指數(shù)、恒生綜合大中型股指數(shù)成分股及港股通名錄。

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